תיקי משכנתאות

לקוח חדש

שם לקוח *

תעודת זהות

שם פרטי (לווה שני)

שם משפחה (לווה שני)

ת.ז (לווה שני)

טלפון

אימייל

סטטוס

בנק

בנקאי

סוג תיק

מעמד רוכש

נכנס כלקוח (תאריך חתימה)

מקור הגעה

סכום עסקה (₪)

יעד סופי

גביה נותר (₪) מחושב אוטומטית כשיש סכום עסקה

תהליך התיק

סימון נשמר מיד ומעדכן לבד את "אצל מי" ואת "שלב הבא"

חוסרים

✓ ההודעה הועתקה

שלב הבא - פעולה

שלב הבא - תאריך

אצל מי הכדור

הערות חופשיות

💰 תשלום ⏳ צפי - טרם התקבל

סכום (₪)

תאריך קבלה

הערה

השאר ריק אם אין תשלום להוסיף. צפי שעובר את תאריכו בלי קבלה יקפוץ בפעמון.

לקוח בהמתנה (מחפש נכס, אין עסקה באופק): יוצא מהפעילים ומחישובי הגביה, שמור בארכיון תחת "הוקפא". אם תזין תאריך חזרה, הוא יקפוץ לך בפעמון כשיגיע הזמן

לחזור ב

פנייה שלא הפכה לעסקה: יוצאת מהפעילים לארכיון תחת "לא הבשיל". לא נספרת כביטול ולא פוגעת באחוז ההצלחה, ונשמרת כדי שנזהה אותה אם תחזור

תאריך סגירה

תזכורת מחזור (מתי לבדוק שוב)

שנה

מה בוצע בתיק?

משהו מיוחד בתיק? (אופציונלי)

סכום (₪) *

תאריך מתוכנן *

הערה

פרטי הלווים, עמודה לכל לווה

שם, ת.ז, טלפון ומייל נערכים בפרטי התיק, ומשם הם נכנסים לכל המסמכים.

פרטי התיק מהשאלון

הצהרות הלקוח (כפי שנמסרו, לקריאה בלבד)

שינויים כאן נשמרים בלחיצה על שמור, והשאלון המקורי נשאר ביומן.

🧮 תחשיב ואקסל לפגישה

📁 הורד תיקיית לקוח (ZIP)

📊 דוח ניתוח ללקוח

✍️ הסכם התקשרות

🏦 תקציר בקשת אשראי לבנק

📄 תדריך לווים לפגישת חתימות

📑 הנחיות להמשך התנהלות

📤 העבר לסמארט

↗ פתח בסמארט

📂 תיק חדש ללקוח (עסקה נוספת)

🗑 מחיקת לקוח

סגירת תיק

תאריך סגירה *

בנק *

מה בוצע בתיק? *

משהו מיוחד בתיק? (אופציונלי)

פרטי הביטול

סיבת הביטול *

אחריות

ביטול מצד הלקוח ביטול מצד הצוות

תזכורת לבדיקת מחזור

שנה 1.5 שנה 2 שנים ידני ללא

✓ קישור הועתק — הדבק ב-WhatsApp

הודעת סיום

הודעת סיום נשלחה ללקוח לפתוח הפקת הנחיות להמשך התנהלות אחרי הסגירה

נוסח הפנייה: 👥 רבים 👨 יחיד 👩 יחידה

✓ הועתק!

🧩 השלמת נתונים חסרים

ממלאים שדה והוא נשמר מיד. לקוח שהושלם נעלם מהרשימה.

♻️ לקוחות שנמחקו

📈 דוח ממומן

🔔 תזכורות ומעקבים

📄 תדריך לווים

עבור . השם, הבנק, הפקיד ורשימת המסמכים לפי סוג התיק ממולאים לבד.

מיקום הפגישה / קישור לזום

תאריך

שעה

מחזור + רכישה: איזה חלק רוכש?

יד שנייה קבלן

מסמכים לפי סוג התיק, אפשר להוריד מה שכבר בטיפול:

גוף חוץ בנקאי (בלי עלויות נלוות, "גוף מממן" במקום "בנק") הפגישה בזום (מוסיף דרישה לתעודה מזהה נוספת) לכלול תזכורת לוודא שהביטוחים הועברו לבנק לכלול הערה: לא לבצע שינויים פיננסיים עד ביצוע התיק לכלול השלמת שכר טרחה לעדכן את "שלב הבא" לפגישת חתימות בתאריך שנקבע

תוספות לתדריך (לא חובה)

✍️ הסכם התקשרות

עבור , . הנוסח המשפטי קבוע ולא נערך כאן. ברירות המחדל לפי סוג התיק.

הלקוח בהסכם

שם העסק

מספר

שורת השירות

מה כלול, שורה לכל סעיף

מקטע נוסף (לתיק משולב, לא חובה)

שכר טרחה

מע"מ המחיר כולל מע"מ

אופן התשלום, שורה לכל סעיף

לצרף נספח ב', התמהיל

נספח ב': שורה לכל מסלול

התחייבות לתנאים (לא חובה)

הנוסח נכנס רק בלחיצה, ואפשר לערוך אותו לפני ההפקה.

לצרף את דף ההוצאות הנלוות לצרף שטר חוב לחתימה

שטר חוב

סכום השטר

במילים

הסכום במילים נגזר מהמספר, ואפשר לתקן אותו. הכתובת נשארת שורה ריקה למילוי בחתימה.

🧮 תחשיב

עבור , . מסמך עבודה פנימי, מחליף את גיליון האקסל. מה שמחושב לא מוקלד.

הנכס

מחיר הדירה

סיווג למס רכישה

הוצאות נלוות

הלוואות פעילות

המימון

הון עצמי

סכום המשכנתא

מה שמוקלד אחרון מוביל, והשני מתעדכן לפיו. הון עצמי נמוך מהמינימום יוצג כהלוואה משלימה.

שנים

ריבית %

מקס' מימון %

הכנסה נטו כרגע

התוצאה

הערות פנימיות (נשמרות במערכת, לא נכנסות למסמך ולא לאקסל)

🏦 תקציר בקשת אשראי

עבור , . המסמך יוצא לבנק ומכיל מידע אישי.

פרטי הבקשה (מהתחשיב כשיש, אחרת מהשאלון)

מטרת הבקשה

סכום מבוקש

שנים

ריבית מבוקשת

שווי הנכס

תועלת העסקה

פרטי הלווים, עמודה לכל לווה

שם, ת.ז, טלפון ומייל נערכים בפרטי התיק, ומשם הם נכנסים לכל המסמכים.

הערות היועץ לבנק (לא חובה)

📊 דוח ניתוח ללקוח

עבור , . סכום שלא ימולא יוצג במסמך כ"לתיאום מול היועץ".

סוג הדוח

השורה התחתונה (הדבר הראשון שהלקוח קורא)

מצב קיים

יכולת ההחזר (לא חובה)

אפשרויות לביצוע

למה זו ההמלצה

מה הלאה, שורה לכל שלב (לא חובה)

מועד לבדיקה חוזרת (לא חובה)

עלות הליווי

להציג את עלות הליווי בדוח

לתשומת ליבכם (לא חובה)

📑 הנחיות להמשך התנהלות

עבור , . השם, סוג התיק והבנק ממולאים לבד.

לוח התשלומים, הדבקה מאקסל

השורה הראשונה היא כותרת הטבלה

נדרשת הסבת ערבות (לא נדרש כשהמשכנתא באותו בנק שמלווה את הקבלן) החוזה צמוד למדד תשומות הבנייה, להוסיף הערה להיערך עם רזרבה

נשארה יתרת משכנתא שצריכה לעבור (מוסיף הסבר על שליחת המייל לבנק)

אנשי קשר בבנק, שורה לכל אחד (נשמר לבנק הזה לפעם הבאה)

תוספות למסמך (לא חובה)